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艾媒报告 |3.15消费者权益调查报告消费金融行业篇

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报告参数
60页   36个图表   PDF
研究团队
艾媒企业声誉与社会责任研究中心
报告编码
IM36318
出品机构
艾媒咨询(广州市建设国家级科技思想库重大课题承担单位)
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当前位置: 艾媒报告中心 > 新金融 > 艾媒报告 |3.15消费者权益调查报告消费金融行业篇
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2018年中国居民人均可支配收入达到28228元,同时居民消费构成发生了改变。消费金融产品普及率逐步提升。中国消费金融行业高速发展的同时暗藏着危机,2018年仅21CN聚投诉平台消费者相关有效投诉量就达到了31.5万件,成消费者投诉的重灾区。同时,负面舆情频出,网贷平台暴力催收、网贷平台爆雷等违规事件对于用户使用消费金融行为产生了影响。iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,消费金融因免息、折扣和便捷性俘获较多用户,但58.8%用户认为消费金融平台存在隐瞒使用风险的问题。同时,提升信息安全成为用户主要诉求。面对负面舆情,消费金融相关企业应该建立舆情预警机制,提升口碑。

The per capita disposable income of Chinese residents reached 28228 yuan in 2018, while the composition of residents ' consumption changed. The penetration rate of consumer financial products has gradually increased. China's consumer finance industry rapid development at the same time hidden crisis, 2018 only 21CN gathering complaints platform consumer related effective complaints reached 315,000 pieces, into the disaster area of consumer complaints. At the same time, the negative public opinion is frequent, the network loan platform violent Collection, the network loan platform blasting and other violations have the influence to the user to use the consumer finance behavior. According to iiMedia Research, consumer finance captures more users because of interest-free, discounts and convenience, but 58.8% of users believe there is a problem with consumer financial platforms concealing the risk of use. At the same time, improving information security has become the main demand of users. Facing the negative public opinion, the consumer finance related enterprise should establish the public opinion early warning mechanism, enhances the word of mouth.

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报告目录
一、2019中国消费金融行业发展概况
1. 2018中国居民人均可支配收入情况
2. 2018年中国居民人均消费支出及构成
3.中国消费金融行业发展情况
4.消费金融的定义 5.消费金融的模式 6. 2019年中国消费金融行业图谱 7.中国消费金融行业监管动态 8. 中国消费金融行业受罚情况 9. 中国消费金融行业投诉情况 10.中国消费金融行业地域认知度 二、2019中国消费金融行业负面舆情盘点
1. 中国消费金融行业重要舆情事件盘点
2. 2019年中国消费金融网络关注度
3. 2019年中国消费金融行业言值
4. 2017-2018中国网贷平台暴力催收投诉情况
5. 主要舆情事件分析 6.暴力催收涉事企业言值对比 7.暴力催收涉事企业舆论情感倾向值对比 8. 2019中国拍拍贷网络讨论热度 9. 2019拍拍贷情感比例 10. 负面舆情盘点二:网贷平台爆雷 11.网贷平台舆情概况 12. 2019中国网贷平台爆雷事件报道情况 13. 2019中国网贷平台媒体报道情感比例 三、2019中国消费金融行业消费者消费模式
1.中国消费金融产品用户性别、年龄分布
2.2018中国“90后” 网民消费金融情况调查
3.2019中国消费金融产品用户城市分布 4.2019中国消费金融产品用户地区分布 5.2019中国消费金融产品用户收入分布 6.2019中国消费金融产品用户学历分布 7.2019中国消费金融产品用户额度分布 8.2019中国消费金融产品用户月均消费分布 9.2019中国消费金融产品吸引用户选购因素分布 10.2019中国消费金融产品用户消费类型 11. 2019中国消费金融产品用户使用原因 12.2019中国消费金融产品用户获知渠道分布 13. 2019中国消费金融产品用户还款时间偏好 14. 2019中国消费金融产品给用户消费带来的影响 15. 2019中国消费金融用户所遇问题 16.2019中国消费金融平台虚假宣传的内容 17.2019中国消费金融产品发生纠纷后用户态度分布 18.2019中国消费金融用户最希望提升的服务类型 19.蚂蚁花呗、京东白条用户性别对比 20.蚂蚁花呗、京东白条用户年龄对比 21.90后蚂蚁花呗、京东白条使用情况 四、2019中国消费金融行业舆情观点总结
1.主流媒体关于消费金融的观点
2. 消费金融行业舆情应对处理建议
图表目录
图1-1 2014-2018中国居民人均可支配收入及增速
图1-2 2018年中国居民人均消费支出及构成
图1-3 2015-2018中国短期消费贷款规模
图1-4 2018年中国消费者投诉情况(万件) 表1-1 2018年中国消费者重点行业投诉TOP5 图2-1 2019年中国消费金融网络关注度走势
图2-2 2019年中国消费金融行业言值指数
表2-1 2017-2018中国网贷平台暴力催收投诉情况
图2-4 暴力催收涉事企业舆论情感倾向值对比
图2-5 2019中国拍拍贷网络讨论热度
图2-6 2019拍拍贷情感比例
图2-7 2019中国网贷平台言值
图2-8 2019中国网贷平台网络讨论热度
图2-9 2019中国网贷平台爆雷事件报道媒体占比
图2-10 2019中国网贷平台媒体报道情感比例
图3-1 2019中国消费金融产品用户年龄分布
图3-2 2019中国消费金融产品用户性别分布
图3-3 2018中国“90后” 网民消费金融情况调查
图3-4 2019中国消费金融产品用户城市分布 图3-5 2019中国消费金融产品用户地区分布 图3-6 2019中国消费金融产品用户收入分布 图3-7 2019中国消费金融产品用户学历分布 图3-8 2019中国消费金融产品用户额度分布 图3-9 2019中国消费金融产品用户月均消费分布 图3-10 2019中国消费金融产品吸引用户选购因素分布 图3-11 2019中国消费金融产品用户消费类型 图3-12 2019中国消费金融产品用户使用原因 图3-13 2019中国消费金融产品用户获知渠道分布 图3-14 2019中国消费金融产品用户还款时间偏好 图3-15 2019中国消费金融产品给用户消费带来的影响 图3-16 2019中国消费金融用户所遇问题 图3-17 2019中国消费金融平台虚假宣传的内容 图3-18 2019中国消费金融产品发生纠纷后用户态度分布 图3-19 2019中国消费金融用户最希望提升的服务类型 图3-20 2018蚂蚁花呗年龄分布图 图3-21 2018京东白条年龄分布图

   2018年中国居民人均可支配收入达到28228元,同时居民消费构成发生了改变。消费金融产品普及率逐步提升。中国消费金融行业高速发展的同时暗藏着危机,2018年仅21CN聚投诉平台消费者相关有效投诉量就达到了31.5万件,成消费者投诉的重灾区。同时,负面舆情频出,网贷平台暴力催收、网贷平台爆雷等违规事件对于用户使用消费金融行为产生了影响。iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,消费金融因免息、折扣和便捷性俘获较多用户,但58.8%用户认为消费金融平台存在隐瞒使用风险的问题。同时,提升信息安全成为用户主要诉求。面对负面舆情,消费金融相关企业应该建立舆情预警机制,提升口碑(《【3·15专题】2019年中国消费金融行业网民消费行为研究报告》完整高清PDF版共60页,可点击文章底部报告下载按钮进行报告下载。)

  The per capita disposable income of Chinese residents reached 28228 yuan in 2018, while the composition of residents ' consumption changed. The penetration rate of consumer financial products has gradually increased. China's consumer finance industry rapid development at the same time hidden crisis, 2018 only 21CN gathering complaints platform consumer related effective complaints reached 315,000 pieces, into the disaster area of consumer complaints. At the same time, the negative public opinion is frequent, the network loan platform violent Collection, the network loan platform blasting and other violations have the influence to the user to use the consumer finance behavior. According to iiMedia Research, consumer finance captures more users because of interest-free, discounts and convenience, but 58.8% of users believe there is a problem with consumer financial platforms concealing the risk of use. At the same time, improving information security has become the main demand of users. Facing the negative public opinion, the consumer finance related enterprise should establish the public opinion early warning mechanism, enhances the word of mouth. ("iiMedia Report|‘3 15 Special topic’2019 research Report on Internet users ' consumption behavior in China's consumer finance industry "full HD PDF version has 60 pages,click the download button at the bottom of the article to download the report.)

  以下为报告节选内容:

  2019中国居民可支配收入上升,消费能力增强

  中国消费金融行业处于高速发展阶段

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,从2015年至2018年中国短期消费贷款规模(该数据不包括房贷)不断上涨,以2017年短期消费贷款的增长率最高,高达38.3%。2018年,中国短期消费贷款的增幅有所下降。

  消费金融的模式

  2019年中国消费金融行业图谱

  中国消费金融行业发展动态:监管趋严

  中国消费金融行业发展动态:投诉重灾区

  2018年中国消费金融行业成消费者投诉的重灾区, iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示, 2018年仅21CN聚投诉平台消费者有效投诉量达31.5万件,其中,互联网消费金融行业的有效投诉量达21.0万件。

  中国消费金融行业重要舆情事件盘点

  “消费金融”一词的网络关注度走势

   网民对消费金融行业的言论评价多为负面

  艾媒大数据舆情监控系统数据显示,系统监测期间消费金融行业言值数据为22.7,整体舆论偏负面。艾媒咨询分析师认为,近来消费金融公司、电商消费金融平台以及网贷平台等问题频发,促使其舆论整体偏向负面。

  负面舆情盘点一:网贷平台暴力催收

  暴力催收为非法催收的一种。非法催收指平台自身或委托第三方机构通过暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰等方式催收,或者向债务人、担保人之外的人员催收。

  主要舆情事件分析

  主要涉事企业舆论呈负面态势

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示, 美团生活费、拍拍贷和小黑鱼言值均低于45,舆论呈负面态势。

  拍拍贷网络讨论热度高

  负面舆情盘点二:网贷平台爆雷

  网贷平台讨论度高,舆论呈负面态势

  网页为主要传播渠道,央媒多次发声

  消费金融产品用户画像:85后、90后为主力军

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,2019年中国消费金融用户年龄主要集中在26-45岁,其中26-35岁用户占比约为50.0%。同时,男性比例高于女性。

  华东地区消费金融用户最多

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,华东地区消费金融用户最多,占比32.9%。此外,东北(25.9%)和华北(13.9%)地区也表现出了使用意愿。

  近四成用户消费金融产品月均消费501~1000元

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,2019年中国消费金融近四成用户月均使用产品消费区间为501-1000元。同时,25.3%的用户月均消费达到1001-2000元。

  消费金融产品的知名度和口碑最影响用户选择

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,近四成消费者在选择消费金融产品时主要考虑产品的知名度,同时产品口碑也成为多数用户考虑的因素(37.9%),占比高于产品本身的服务情况。

  消费金融因免息、折扣和便捷性俘获较多用户

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,消费金融产品因免息、折扣和便捷性吸引用户,占比62.7%。同时55.7%用户认为消费金融产品具有使用便捷的优点。

  消费金融用户最常遭遇信息安全、合同陷阱等问题

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,泄露用户信息(41.1%)、平台合同陷阱(31.0%)和套现等骗局(28.5%)成为消费者所遇到的最主要的问题。

  提升信息安全为用户主要诉求

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,54.9%用户表示希望消费金融平台提升对用户信息安全的保护。

  消费金融行业舆情应对处理建议

iiMedia Research(艾媒咨询)是全球知名的新经济产业第三方数据挖掘和分析机构,2007年诞生于广州,在广州、香港、北京、上海、硅谷设有运营和分析机构。 艾媒咨询致力于输出有观点、有态度、有结论的研究报告,以权威第三方实力,通过艾媒大数据决策和智能分析系统,结合具有国际化视野的艾媒分析师观点,在产业数据监测、调查分析和趋势发展等方向的大数据咨询具有丰富经验。 艾媒每年公开或定制发布新经济前沿报告超过2000份,覆盖了新技术、新零售、教育、生物、医疗、出行、房产、营销、文娱、传媒、金融、制造、区块链、环保与公共治理等新兴领域,通过深入数据挖掘,通过数学建模,分析推理与科学算法结合,打造有数据、有理论支撑的大数据分析成果。 艾媒咨询的数据报告、分析师观点平均每天被超过100家全球主流媒体,1500家(个)自媒体、行业KOL引用,覆盖语言类型包括中、英、日、法、意、德、俄、阿等约二十种主流官方版本。

艾媒是中国科协九大代表优秀重点研究项目承担单位、广东省大数据骨干培育企业、广州市创新标杆企业、广州市首批人工智能入库企业、广州市“两高四新”企业。 基于公司独立自主研发的“中国移动互联网大数据挖掘与分析系统(CMDAS)”(广东省科技计划重大专项),艾媒建立了互联网运营数据、企业舆情和商情、用户属性和行为偏好、零售数据挖掘、广告效果、商业模式与商业趋势等多维度的数据监测体系,累计成功为超过3000家政企机构提供常年大数据咨询服务。 艾媒也是广州市先进制造业创新发展项目、广州市建设国家级科技思想库研究课题等重大课题的承担单位。

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