2021-2022年中国聚合支付行业市场前瞻与投资战略规划分析报告-互联网行业研究报告-艾媒产业研究院

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第1章：中国聚合支付行业发展综述
1.1 聚合支付行业概述
1.1.1 聚合支付的定义
1.1.2 聚合支付的特征
1.1.3 聚合支付的分类
1.1.4 聚合支付提供的服务
1.1.5 聚合支付主体间的关系
（1）聚合支付行业各方关系图
（2）聚合支付平台和商户的关系
（3）聚合支付平台和银行、第三方支付的关系
1.2 聚合支付行业发展历程
1.2.1 聚合支付产生的背景
1.2.2 聚合支付发展阶段分析
1.3 聚合支付行业发展促进因素
1.3.1 移动支付迅猛发展带来机遇
1.3.2 市场主体持续繁荣的机遇
1.3.3 线上线下一体化进程加速带来机遇
1.3.4 原有支付环境的升级改造加快带来的机遇
1.3.5 聚合支付独特优势带来机遇
1.4 聚合支付行业发展风险分析
1.4.1 资金安全风险
1.4.2 洗钱和信用卡套现等违法风险
1.4.3 信息泄露风险
1.4.4 系统安全风险
1.4.5 盈利模式单一导致的粗放发展的风险
1.4.6 支付链流程长、可追溯性差的风险
1.4.7 发展代理的风险
1.5 聚合支付行业进入障碍分析
1.6 聚合支付行业链简介
1.6.1 设备提供商
1.6.2 移动运营商
1.6.3 金融机构
1.6.4 聚合支付平台商
1.6.5 商家
1.6.6 用户
第2章：中国聚合支付行业市场环境分析
2.1 聚合支付行业政策环境分析
2.1.1 聚合支付行业主要政策
2.1.2 电子商务“十三五”发展规划
2.1.3 第三方支付应用市场监管环境
2.1.4 聚合支付监管对策与建议
（1）完善监管规定，加强上游合作机构监管力度
（2）强化支付全流程风险管理
（3）发挥金融基础设施作用
（4）严防聚合支付衍生风险
（5）支持中国聚合支付走出去
（6）充分保障商户和消费者的合法权益
2.2 聚合支付行业经济环境分析
2.2.1 国家宏观经济环境分析
（1）国内生产总值
（2）人均可支配收入
（3）居民消费水平分析
2.2.2 国家宏观经济环境预测
2.3 聚合支付行业金融环境分析
2.3.1 宏观金融环境分析
（1）存款准备金率调整及其影响
（2）基准利率调整及其影响
（3）货币供应量及其增速分析
（4）央行货币政策预测
2.3.2 微观金融环境分析
（1）消费贷款
（2）小额贷款
（3）P2P贷款
2.3.3 支付体系运行分析
（1）非现金支付业务情况
（2）银行卡业务
（3）支付系统
2.4 聚合支付行业社会环境分析
2.4.1 社会公众接受程度
2.4.2 居民消费结构分析
（1）第一阶段：上个世纪六十年代以前
（2）第二阶段：从改革开放以后的九十年代初至九十年代末期
（3）第三阶段：进入新世纪
2.4.3 居民支付习惯分析
（1）线下用户支付习惯
（2）线上用户支付习惯
2.4.4 互联网用户发展分析
（1）网民规模分析
（2）个人互联网应用发展情况
（3）手机上网行为分析
（4）互联网用户属性分析
2.5 第三方支付产业技术环境
2.5.1 第三方支付系统发展水平
2.5.2 第三方支付产业安全水平
2.5.3 手机支付技术环境改善状况
（1）移动支付技术发展迅速
（2）NFC技术逐渐成熟
第3章：中国聚合支付行业发展现状分析
3.1 中国第三方支付行业发展状况分析
3.1.1 第三方支付市场交易规模
3.1.2 第三方线上支付注册账户
3.1.3 第三方支付市场竞争格局
3.1.4 第三方支付发展趋势分析
3.1.5 第三方支付存在的痛点
3.2 中国聚合支付行业发展规模分析
3.2.1 聚合支付行业用户规模
3.2.2 聚合支付市场交易规模
3.3 中国聚合支付机构发展现状分析
3.4 中国聚合支付行业竞争能力分析
3.4.1 中国聚合支付行业市场竞争分析
（1）聚合支付梯队竞争分析
（2）聚合支付地域竞争分析
3.4.2 中国聚合支付行业五力竞争分析
（1）行业目前竞争者能力
（2）潜在进入者威胁
（3）替代品的威胁
（4）上游供应商议价能力
（5）下游购买者议价能力
（6）行业五力竞争模型总结
3.5 中国聚合支付行业发展痛点分析
3.5.1 信息安全的痛点
3.5.2 业务外包的痛点
3.5.3 盈利模式的痛点
3.5.4 支付链流程长，可追溯性差的痛点
第4章：中国聚合支付行业盈利模式分析
4.1 中国聚合支付行业盈利点分析
4.1.1 中国聚合支付行业现有盈利点分析
4.1.2 中国聚合支付行业未来盈利点探索
4.1.3 聚合支付企业探索新盈利点的尝试
4.2 中国聚合支付行业现有盈利模式
4.2.1 交易服务返佣盈利模式分析
（1）交易服务返佣盈利模式介绍
（2）交易服务返佣盈利模式优势分析
（3）交易服务返佣盈利模式风险分析
（4）交易服务返佣盈利模式前景分析
4.2.2 衍生增值服务盈利模式分析
（1）衍生增值服务盈利模式介绍
（2）衍生增值服务盈利模式优势分析
（3）衍生增值服务盈利模式应用现状
（4）衍生增值服务盈利模式风险分析
（5）衍生增值服务盈利模式前景分析
4.2.3 其他定制服务盈利模式分析
（1）其他定制服务盈利模式介绍
（2）其他定制服务盈利模式优势分析
（3）其他定制服务盈利模式应用现状
（4）其他定制服务盈利模式风险分析
（5）其他定制服务盈利模式前景分析
4.3 中国聚合支付未来盈利模式探索
4.3.1 以支付为衍生的综合金融服务模式探索
4.3.2 聚合支付企业提供综合金融服务的优势分析
4.3.3 聚合支付企业提供综合金融服务面临的难点
4.3.4 聚合支付企业提供综合金融服务的可能性
4.3.5 聚合支付企业提供综合金融服务模式的前景
第5章：聚合支付细分业务发展潜力分析
5.1 聚合网络支付（线上业务）吸引力分析
5.1.1 聚合网络支付模式分析
5.1.2 聚合网络支付收益来源
5.1.3 聚合网络支付应用场景
5.1.4 聚合网络支付规模分析
5.1.5 聚合网络支付前景预测
5.2 聚合支付收单（线下业务）吸引力分析
5.2.1 聚合支付收单模式分析
5.2.2 聚合支付收单收益来源
5.2.3 聚合支付收单应用场景
5.2.4 聚合支付收单规模分析
5.2.5 聚合支付收单前景预测
5.3 聚合支付线上线下融合的吸引力分析
5.3.1 聚合支付线上线下融合的必然性
5.3.2 聚合支付线上线下融合商业模式分析
（1）聚合支付线上线下融合后的商业模式
（2）聚合支付线上线下融合后的业务领域
（3）聚合支付线上线下融合后的战略推广
5.3.3 聚合支付线上线下融合规模分析
5.3.4 聚合支付线上线下融合前景预测
第6章：聚合支付行业重点区域发展分析
6.1 聚合支付行业区域竞争格局
6.2 上海聚合支付行业发展分析
6.2.1 上海聚合支付产业发展简况
6.2.2 上海聚合支付市场需求分析
6.2.3 上海聚合支付产业竞争格局
6.2.4 上海聚合支付行业发展前景
6.3 北京聚合支付行业发展分析
6.3.1 北京聚合支付产业发展简况
6.3.2 北京聚合支付市场需求分析
6.3.3 北京聚合支付产业竞争格局
6.3.4 北京聚合支付行业发展前景
6.4 深圳聚合支付行业发展分析
6.4.1 深圳聚合支付产业发展简况
6.4.2 深圳聚合支付市场需求分析
6.4.3 深圳聚合支付产业竞争格局
6.4.4 深圳聚合支付行业发展前景
6.5 浙江聚合支付行业发展分析
6.5.1 浙江聚合支付产业发展简况
6.5.2 浙江聚合支付市场需求分析
6.5.3 浙江聚合支付产业竞争格局
6.5.4 浙江聚合支付行业发展前景
6.6 江苏聚合支付行业发展分析
6.6.1 江苏聚合支付产业发展简况
6.6.2 江苏聚合支付市场需求分析
6.6.3 江苏聚合支付产业竞争格局
6.6.4 江苏聚合支付行业发展前景
第7章：中国聚合支付行业领先企业案例分析
7.1 聚合支付行业企业发展总况
7.2 国内聚合支付领先企业案例分析
7.2.1 钱方好近科技（天津）股份有限公司
（1）企业发展简况
（2）企业经营情况分析
（3）企业聚合支付业务产品分析
（4）企业聚合支付主要合作伙伴
（5）企业聚合支付业务投融资情况
（6）企业聚合支付业务经营优劣势
7.2.2 通联支付网络服务股份有限公司
（1）企业发展简况
（2）企业经营情况分析
（3）企业聚合支付业务产品分析
（4）企业聚合支付主要合作伙伴
（5）企业聚合支付业务投融资情况
（6）企业聚合支付业务经营优劣势
7.2.3 拉卡拉商务服务有限公司
（1）企业发展简况
（2）企业经营情况分析
（3）企业聚合支付业务产品分析
（4）企业聚合支付主要合作伙伴
（5）企业聚合支付业务投融资情况
（6）企业聚合支付业务经营优劣势
7.2.4 北京丰瑞祥信息技术股份有限公司
（1）企业发展简况
（2）企业经营情况分析
（3）企业聚合支付业务产品分析
（4）企业聚合支付主要合作伙伴
（5）企业聚合支付业务经营优劣势
7.2.5 上海简米网络科技有限公司（Ping++）
（1）企业发展简况
（2）企业经营情况分析
（3）企业聚合支付业务发展分析
（4）企业聚合支付主要合作伙伴
（5）企业聚合支付业务投融资情况
（6）企业聚合支付业务经营优劣势
7.2.6 哆啦宝（北京）科技有限公司
（1）企业发展简况及创始人背景
（2）企业经营情况分析
（3）企业聚合支付业务产品分析
（4）企业聚合支付主要合作伙伴
（5）企业聚合支付业务投融资情况
（6）企业聚合支付业务经营优劣势
7.2.7 武汉利楚商务服务有限公司
（1）企业发展简况
（2）企业经营情况分析
（3）企业聚合支付业务产品分析
（4）企业聚合支付主要合作伙伴
（5）企业聚合支付业务投融资情况
（6）企业聚合支付业务经营优劣势
7.2.8 联拓天际电子商务有限公司
（1）企业发展简况
（2）企业经营情况分析
（3）企业聚合支付业务产品分析
（4）企业聚合支付主要合作伙伴
（5）企业聚合支付业务投融资情况
（6）企业聚合支付业务经营优劣势
7.2.9 深圳盒子支付信息技术有限公司
（1）企业发展简况
（2）企业经营情况分析
（3）企业聚合支付业务发展分析
（4）企业聚合支付主要合作伙伴
（5）企业聚合支付业务投融资情况
（6）企业聚合支付业务经营优劣势
7.2.10 深圳广特纶信息科技有限公司
（1）企业发展简况
（2）企业经营情况分析
（3）企业聚合支付业务产品分析
（4）企业聚合支付主要合作伙伴
（5）企业聚合支付业务经营优劣势
第8章：中国聚合支付前景趋势预测与投资建议
8.1 聚合支付行业发展趋势分析
8.1.1 聚合支付行业市场发展趋势预测
（1）聚合支付企业向综合金融服务商转变
（2）聚合支付发展的演化路径双向发展
（3）聚合支付发展的多机构联通
8.1.2 聚合支付行业盈利模式发展趋势
8.1.3 聚合支付行业产品创新方向预测
（1）聚合支付产品向多金融并轨发展
（2）多场景聚合，产品具有多场景适用性
8.1.4 聚合支付行业市场竞争趋势预测
（1）多市场渗透竞争
（2）竞争主体存在差异化竞争
8.2 聚合支付行业发展前景预测
8.2.1 聚合支付行业发展促进因素
8.2.2 聚合支付行业发展阻碍因素
8.2.3 聚合支付行业发展前景预测
（1）聚合支付市场规模预测
（2）聚合支付用户规模预测
8.3 聚合支付行业投融资前景分析
8.3.1 聚合支付行业投资现状与前景分析
（1）聚合支付行业投资现状分析
（2）聚合支付行业投资趋势分析
8.3.2 聚合支付行业融资现状与前景分析
（1）聚合支付行业融资主体结构
（2）聚合支付行业融资趋势分析
8.4 聚合支付行业投资潜力分析
8.4.1 聚合支付行业投资价值分析
（1）第三方支付朝多场景运用，助力聚合支付行业发展
（2）传统聚合支付企业向综合金融服务商转变，提升行业价值
8.4.2 聚合支付行业投资机会分析
（1）技术领域投资机会
（2）地域领域投资机会
8.5 聚合支付行业投资策略与建议
8.5.1 聚合支付业务风险控制策略
8.5.2 聚合支付资金安全发展策略
8.5.3 聚合支付企业运营策略建议

图表目录

图表1：聚合支付的特征示意图
图表2：聚合支付按线上线下模式分类
图表3：聚合支付提供的服务
图表4：聚合支付机构分类
图表5：聚合支付行业各方关系图
图表6：商业银行自身提供聚合支付示意图
图表7：聚合支付与银行、第三方支付合作重要事件
图表8：聚合支付产生的背景分析
图表9：聚合支付目前发展阶段分析
图表10：2017-2021年中国移动支付交易规模及其环比增减情况（单位：亿元，%）
图表11：截至2018年各类移动支付渠道渗透率（单位：%）
图表12：截至2018年上半年移动支付双寡头在交易金额、交易笔数中的占比（单位：%）
图表13：2020年我国市场主体发展情况
图表14：本地生活服务行业市场规模情况（单位：亿元，%）
图表15：支付服务解决方案更新换代
图表16：聚合支付行业进入障碍
图表17：聚合支付行业产业链
图表18：支付设备智能化发展
图表19：金融机构移动支付业务积极作用
图表20：移动支付市场金融机构客户与手机用户的交叉结构图
图表21：聚合支付市场用户细分
图表22：央行发布的聚合支付行业“四条红线”
图表23：《持续提升收单服务水平规范和促进收单服务市场发展的指导意见》要点
图表24：电子商务“十三五”发展规划分析
图表25：2017-2021年中国城镇居民人均可支配收入趋势图（单位：元，%）
图表26：2017-2021年中国农村居民人均可支配收入趋势图（单位：元，%）
图表27：2020年全国居民人均消费支出及构成（单位：元，%）
图表28：2020年我国主要经济指标预测（单位：%）
图表29：2017-2021年存款准备金率调整一览表（单位：%）
图表30：加息对银行存款成本的影响分析
图表31：2017-2021年中国M2指标值变化趋势图（单位：万亿元，%）
图表32：2017-2021年我国住户消费信贷余额及占比（单位：%）
图表33：2017-2021年金融机构人民币住户部门消费信贷结构（单位：%）
图表34：2017-2021年小额贷款行业新增贷款变化趋势（单位：亿元）
图表35：2017-2021年小额贷款行业贷款余额年度变化趋势（单位：亿元，%）
图表36：小额贷款公司贷款笔数按贷款对象分布情况（单位：%）
图表37：小额贷款公司贷款金额按贷款对象分布情况（单位：%）
图表38：2017-2021年全国P2P网贷成交额情况（单位：亿元）
图表39：2020年全国P2P网贷期限分平台及成交额情况（单位：家，亿元，%）
图表40：2017-2021年我国非现金支付业务笔数和金额按季度情况（单位：亿笔，万亿元）
图表41：2017-2021年我国电子支付业务笔数和金额按季度情况（单位：亿笔，万亿元）
图表42：2017-2021年我国银行卡渗透率变化情况（单位：%）
图表43：2017-2021年借记卡、信用卡发卡量情况（单位：亿张）
图表44：2017-2021年中国联网POS机保有量（单位：万台）
图表45：2017-2021年银行卡跨行支付系统联网商户数（单位：万户）
图表46：2017-2021年银行卡业务笔数和金额按季度情况（单位：亿笔，万亿元）
图表47：2017-2021年支付系统业务量和金额按季度情况（单位：亿笔，万亿元）
图表48：我国居民消费阶段分析
图表49：建国以来我国居民消费经历的三次升级转型情况
图表50：线下手机网络支付用户结算支付方式选择（单位：%）
图表51：2017-2021年网络支付/手机网络支付用户规模及使用率（单位：万人，%）
图表52：2017-2021年中国网民规模和互联网普及率（单位：万人，%）
图表53：2017-2021年中国手机网民规模及其占网民比例（单位：万人，%）
图表54：2017-2021年中国城乡网民结构（单位：%）
图表55：2017-2021年中国网民各类互联网应用的使用率（单位：万人，%）
图表56：2017-2021年中国网民各类手机互联网应用的使用率（单位：万，%）
图表57：2017-2021年中国网民性别结构（单位：%）
图表58：2017-2021年中国网民年龄结构（单位：%）
图表59：2017-2021年中国网民学历结构（单位：%）
图表60：2017-2021年中国网民职业结构（单位：%）
图表61：2017-2021年中国网民收入结构（单位：%）
图表62：截至2018年移动支付相关专利数量按申请年份统计情况（单位：件）
图表63：截至2018年移动支付相关专利数量按公开年份统计情况（单位：件）
图表64：截至2018年NFC相关专利数量按申请年份统计情况（单位：件）
图表65：截至2018年NFC相关专利相关专利数量按公开年份统计情况（单位：件）
图表66：2017-2021年中国第三方支付市场交易规模分析（单位：万亿元，%）
图表67：2017-2021年中国第三方线上支付市场注册账户规模（单位：亿户，%）
图表68：第三方支付存在的痛点
图表69：2017-2021年中国聚合支付用户规模（单位：亿人，%）
图表70：我国聚合支付行业机构发展数据统计（单位：亿元，家，%）
图表71：截至2018年我国聚合支付机构发展情况
图表72：聚合支付行业分地区占比（单位：%）
图表73：我国聚合支付行业竞争者进入新领域的障碍分析
图表74：聚合支付行业现有盈利点分析
图表75：聚合支付行业可能存在的盈利点分析
图表76：聚合支付企业探索新盈利点的尝试
图表77：衍生增值服务盈利模式
图表78：衍生增值服务盈利模式前景分析
图表79：其他定制服务盈利模式介绍
图表80：其他定制服务盈利模式优势分析
图表81：使用其他定制服务盈利模式的聚合支付企业汇总
图表82：其他定制服务盈利模式前景预测
图表83：以支付为衍生的综合金融服务模式介绍
图表84：聚合支付企业提供综合金融服务模式的难点
图表85：聚合支付企业提供综合金融服务模式的前景
图表86：聚合网络支付模式概述
图表87：聚合网络支付收益来源分析
图表88：聚合网络支付应用场景
图表89：2017-2021年聚合网络支付交易规模测算（单位：万亿元，%）
图表90：2022-2023年聚合网络支付交易规模预测（单位：万亿元，%）
图表91：聚合支付收单模式概述
图表92：聚合支付收单收益来源分析
图表93：聚合支付收单应用场景分析
图表94：2022-2023年聚合支付收单交易规模预测（单位：万亿元，%）
图表95：聚合支付线上线下融合商业模式
图表96：2017-2021年聚合支付线上线下融合交易规模测算（单位：万亿元，%）
图表97：2017-2021年上海聚合支付市场需求分析及同比增长（单位：亿元，%）
图表98：2020年北京聚合支付企业竞争格局
图表99：2022-2023年北京聚合支付产业发展前景预测（单位：亿元）
图表100：2017-2021年深圳聚合支付市场需求分析及同比增长（单位：万亿元，%）
图表101：2020年深圳聚合支付企业竞争格局
图表102：2022-2023年深圳聚合支付产业发展前景预测（单位：亿元）
图表103：2017-2021年浙江聚合支付市场需求分析及同比增长（单位：万亿元，%）
图表104：2020年浙江省聚合支付企业竞争格局
图表105：2022-2023年浙江聚合支付产业发展前景预测（单位：万亿元）
图表106：2017-2021年江苏聚合支付市场需求分析及同比增长（单位：万亿元，%）
图表107：2020年江苏省聚合支付企业竞争格局
图表108：2022-2023年江苏聚合支付产业发展前景预测（单位：亿元）
图表109：钱方好近科技（天津）股份有限公司发展简况及创始人背景
图表110：毕马威中国2017领先金融科技企业50强名单
图表111：截至2018年钱方好近科技（天津）股份有限公司聚合支付业务分析
图表112：钱方好近科技（天津）股份有限公司主要合作伙伴
图表113：截至2018年钱方好近科技（天津）股份有限公司投融资情况
图表114：通联支付网络服务股份有限公司聚合支付业务分析
图表115：通联支付网络服务股份有限公司主要合作伙伴分析
图表116：通联支付网络服务股份有限公司投融资情况
图表117：通联支付网络服务股份有限公司经营优劣势
图表118：拉卡拉商务服务有限公司发展简况
图表119：拉卡拉商务服务有限公司聚合支付业务分析
图表120：拉卡拉商务服务有限公司聚合支付业务分析
艾媒咨询研究院深入调研相关企业以及投资人士，结合国内外案例，依据艾媒北极星监测系统、草莓派用户调研中心的相关数据和预测模型，对行业的未来发展进行深度洞悉，推出了《2021-2022年中国聚合支付行业市场前瞻与投资战略规划分析报告》。报告对行业区域发展、企业经营、行业竞争格局等进行了重点分析，最后分析了行业的发展趋势并提出投融资建议。本报告数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。