2024-2027年中国股份制商业银行行业投资规划研究与发展策略分析报告-新金融行业研究报告-艾媒产业研究院

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第一章 2016-2023年中国银行业运行分析
第一节 2023年中国银行业运行分析
一、2023年银行业资产负债规模
二、2023年银行业存贷款规模
三、2023年银行业资本充足率水平
四、2023年银行业资产质量
五、2023年银行业风险抵补能力
六、2023年银行业金融机构盈利水平
七、2023年银行业流动性水平
第二节 2023年中国商业银行运行分析
一、2023年商业银行资产负债规模稳定增长
二、2023年商业银行盈利水平持续向好
三、2023年商业银行资本充足率稳步上升
四、2023年商业银行流动性趋紧状况有所缓解
五、2023年商业银行资产质量总体保持稳定
第三节 2024年1-7月中国银行业资产负债
一、2024年1-7月中国银行业资产规模
二、2024年1-7月中国银行业负债规模
三、2024年1-7月中国银行业所有者权益

第二章 2016-2023年中国股份制商业银行运行分析
第一节 2023年中国股份制商业银行资产负债
一、2023年中国股份制商业银行资产规模
二、2023年中国股份制商业银行负债规模
三、2023年中国股份制商业银行所有者权益
第二节 2023年中国股份制商业银行资产质量
一、2023年股份商业银行不良贷款余额
二、2023年股份商业银行不良贷款率
第三节 2023年中国股份制商业银行税后利润
第四节 2023年中国股份制银行从业人员和法人机构
一、2023年股份商业银行从业人员数
二、2023年股份商业银行法人机构数
第五节 2024年1-7月中国股份制商业银行资产负债
一、2024年1-7月中国股份制商业银行负债规模
二、2024年1-7月中国股份制商业银行所有者权益
第六节 2016-2023年上市股份制商业银行经营状况
一、受益息差提升盈利继续保持较快增长
二、逾期增加关注类贷款快速上升
三、新监管标准趋严资本管理压力较大
四、净利持续高增长
五、三家银行不良贷款"双升"

第三章中国股份制商业银行发展现状
第一节中国股份制商业银行发展现状
一、当前我国股份制商业银行发展的主要特点
二、我国股份制商业银行面临的问题和障碍
三、股份制商业银行竞争实力大增
四、近50%股份制银行有民间资本介入
五、股份制商业银行发展中面临的挑战
六、股份制商业银行综合实力显著增强
七、股份制商业银行体制机制不断创新
八、股份制商业银行管理水平有效提升
九、股份制商业银行国际影响日益扩大
第二节利率市场化将成为股份制商业银行改变发展模式的关键因素
一、以利润最大化为目标，构建真正的商业银行
二、加强商业银行产品定价体系的研究和实践
三、不断完善全面风险管理体系
四、强化客户基础，优化客户结构
五、推进金融创新
第三节国内主要股份制银行战略转型比较分析
一、招商银行战略转型
二、浦发银行战略转型
三、兴业银行战略转型
四、中信银行战略转型
五、民生银行战略转型
六、主要股份制银行战略实施效果分析

第四章 "十三五"时期中国股份制商业银行面临机遇与挑战
第一节 "十三五"时期中国股份制商业银行面临的机遇
一、内需进一步增强
二、产业进一步升级
三、市场进一步深化
四、镇化进一步推进
五、节能减排进一步强化
第二节 "十三五"时期中国股份制商业银行面临的新挑战
一、经济发展方式转变和经济周期波动带来的新挑战
二、宏观政策与监管政策变化带来的新挑战
三、融资脱媒和利率市场化进程加快带来的新挑战
四、同业竞争格局变化带来的新挑战
第三节 "十三五"期间银行业面临的挑战
一、国内金融市场竞争加剧
二、银行的信用风险管理面临挑战
三、利率逐步市场化带来的挑战
四、金融脱媒现象给银行带来的挑战
第四节 "十三五"时期中国银行业发展机遇与挑战
一、当前银行业发展面临的国内外挑战
二、十三五"时期中国银行业发展机遇与挑战
第五节低碳经济时代下商业银行所面临的机遇与挑战
一、低碳经济下商业银行的机遇
二、低碳经济下商业银行的挑战

第五章大型商业银行与股份制商业银行比较
第一节大型银行与股份制银行存贷利差比较
一、存贷利差的概念、日均数据与样本选择
二、两类银行存贷利差的差异及原因
三、"以量补价"与中小企业贷款
四、结论与局限性
第二节大型商业银行和中小型股份制商业银行的竞争力比较
一、商业银行竞争力评价体系的构建
二、竞争力指标的实证比较
三、实证结果综合评价
第三节大型银行与股份制银行制度差异与竞争力分析
一、由制度差异所带来的市场竞争力的差异
二、公司治理制度差异分析
三、激励与约束机制差异
第四节大型银行与股份制银行其他比较
一、组织机构比较
二、业务流程比较三、市场反应机制比较
四、产品与服务创新机制的比较
五、绩效差异比较

第六章股份制商业银行资本金管理机制改革相关问题分析
第一节商业银行资本金管理的现状
一、西方商业银行资本金管理的现状
二、中国商业银行资本金管理的现状
第二节中国股份制商业银行资本金管理面临的问题
一、利率和汇率风险提高对资本金的要求
二、资本金补充机制不完善
三、资本监管约束机制的不完善
四、同国际接轨问题
第三节制约股份制商业银行资本金管理的原因
一、资本金来源单一及数量不足
二、缺乏资本金使用管理机制
三、资本金的补充机制缺位
四、贷款规模与资本状况不相匹配
第四节强化中国股份制商业银行资本金管理的总体框架
一、提高银行资产质量
二、增加资本内部积累
三、完善资本金管理考核机制
四、健全监管体制
五、建立顺畅的外源资本金补充渠道

第七章 2023年股份制银行利润表与资产负债表
第一节招商银行
一、2023年招商银行利润表
二、2023年招商银行资产负债表
三、2023年招商银行存贷款余额
第二节中国光大银行
一、2023年中国光大银行利润表
二、2023年中国光大银行资产负债表
第三节中信银行
一、2023年中信银行利润表
二、2023年中信银行资产负债表
三、2023年中信银行存贷款余额
第四节上海浦东发展银行
一、2023年上海浦东发展银行利润表
二、2023年上海浦东发展银行资产负债表
第五节深圳发展银行
一、2023年深圳发展银行利润表
二、2023年深圳发展银行资产负债表
三、2023年深圳发展银行存贷款余额
第六节中国民生银行
一、2023年中国民生银行利润表
二、2023年中国民生银行资产负债表
第七节华夏银行
一、2023年华夏银行利润表
二、2023年华夏银行资产负债表
第八节兴业银行
一、2023年兴业银行利润表
二、2023年兴业银行资产负债表
第九节广发银行
一、2023年广发银行利润表
二、2023年广发银行资产负债表
三、2023年广发银行存贷款余额
第十节恒丰银行
一、2023年恒丰银行利润表
二、2023年恒丰银行资产负债表
三、2023年恒丰银行存贷款余额
第十一节浙商银行
一、2023年浙商银行利润表
二、2023年浙商银行资产负债表
三、2023年浙商银行存贷款余额
第十二节渤海银行
一、2023年渤海银行利润表
二、2023年渤海银行资产负债表
三、2023年渤海银行存贷款余额

第八章 2016-2023年上市股份制商业银行经营分析
第一节中信银行
一、银行简介
二、2023年经营状况
三、2023年3季度经营状况
第二节招商银行
一、银行简介
二、2023年经营状况
三、2023年3季度经营状况
第三节深圳发展银行
一、银行简介
二、2023年经营状况
三、2023年3季度经营状况
第四节浦发银行
一、银行简介
二、2023年经营状况
三、2023年3季度经营状况
第五节兴业银行
一、银行简介
二、2023年经营状况
三、2023年3季度经营状况
第六节华夏银行
一、银行简介
二、2023年经营状况
三、2023年3季度经营状况
第七节光大银行
一、银行简介
二、2023年经营状况
三、2023年3季度经营状况
第八节民生银行
一、银行简介
二、2023年经营状况
三、2023年3季度经营状况

第九章中国股份制商业银行发展策略
第一节在开放中实现股份制银行的新突破
一、实现资本管理观念的突破
二、实现金融创新能力的突破
三、实现战略转型的突破
四、实现国际化发展道路的突破
第二节推进股份制商业银行转型发展策略
一、以转型发展应对挑战，以强化服务抓住机遇
二、推进股份商业银行改善金融服务，支持实体经济发展
三、推进股份制商业银行加强风险管理
四、推动股份制商业银行践行社会责任，实现全面协调发展
第三节实现中小股份制银行的战略转型策略
一、坚持资本约束下的理性经营
二、坚持专业化和特色化发展道路
三、坚持科学的资源配置策略
四、坚持持续的金融创新战略
第四节股份制银行的营运策略
一、加强市场营销
二、优化整合组织架构
三、加强人力资源的优化配置
四、重视结构的优化
五、加强金融创新和产品的研发推广
六、重视公共关系的建设
七、重视企业文化建设
第五节股份制银行优质发展策略
一、正确的市场定位是优质发展的前提
二、金融创新是优质发展的基础
三、国际化是优质发展的途径

第十章国有股份制商业银行操作风险控制优化分析
第一节目前国有股份制商业银行操作风险存在的问题
一、商业银行的操作权边界模糊，岗位替代和流动成本较高
二、操作风险流程化、信息化控制建设步伐迟缓
三、银行经营管理中激励不足及激励失当极易产生道德风险
四、操作风险责任追究操作标准不一，对规章制度执行产生消极影
五、操作风险防范文化尚未形成，基层员工视操作风险为常态
第二节国有股份制商业银行操作风险控制优化建议
一、明确界定商业银行的操作权边界，建立完善系统缜密、操作性强的制度规范
二、坚持流程银行建设，开发建设操作风险管理系统和风险信息数据库
三、强化正面激励，激发员工发展业务和防范风险的两个内在潜能
四、规范操作风险责任追究机制，加大对各级责任人员的查处力度
五、以人为本，营造以"诚信审慎"为核心的风险控制文化

图表目录
图表：2023年中国银行业金融机构资产规模
图表：2023年中国银行业金融机构负债规模
图表：2023年月中国银行业存贷款规模
图表：2023年银行业资本充足率水平
图表：2023年中国银行业金融机构盈利水平
图表：2023年银行业流动性水平
图表：2017-2023年商业银行资产增长情况
图表：2016-2023年各类商业银行资产同比增速
图表：2017-2023年商业银行负债增长情况
图表：2017-2023年商业银行净利润情况
图表：2017-2023年商业银行非利息收入情况
图表：2017-2023年商业银行成本收入情况
图表：2017-2023年商业银行资本充足率情况
图表：2017-2023年商业银行流动性比例情况
图表：2017-2023年商业银行不良贷款情况
图表：2017-2023年商业银行贷款损失准备情况
图表：2024年1-7月中国银行业金融机构资产规模
图表：2024年1-7月中国银行业金融机构负债规模
图表：2024年1-7月中国银行业所有者权益
图表：2023年中国股份制商业银行资产规模
图表：2023年中国股份制商业银行负债规模
图表：2023年中国股份制商业银行所有者权益
图表：2023年中国股份制商业银行不良贷款余额
图表：2023年中国股份制商业银行不良贷款率
图表：2023年中国股份制商业银行税后利润
图表：2023年中国股份制商业银行从业人员数
图表：2023年中国股份制商业银行法人机构数
图表：2024年1-7月中国股份制商业银行资产规模
图表：2024年1-7月中国股份制商业银行负债规模
图表：2024年1-7月中国股份制商业银行所有者权益
图表：2023年各行贷款年均数据与日均数据的差异
图表：2017-2023年各行存贷利差的比较（%）
图表：2017-2023年各行存、贷款平均利率的比较（%）
图表：2023年各行贷款结构与利率的比较（%）
图表：2023年各行增长率与存贷比的比较（%）
图表：商业银行竞争力评价体系
图表：盈利性比较单位：%
图表：流动性比较单位：%
图表：安全性比较单位：%
图表：资本充足度比较单位：%
艾媒咨询研究院深入调研相关企业以及投资人士，结合国内外案例，依据艾媒北极星监测系统、草莓派用户调研中心的相关数据和预测模型，对行业的未来发展进行深度洞悉，推出了《2019-2025年中国股份制商业银行行业投资规划研究与发展策略分析报告》。报告对行业区域发展、企业经营、行业竞争格局等进行了重点分析，最后分析了行业的发展趋势并提出投融资建议。本报告数据权威、详实、丰富，同时通过专业的分析预测模型，对行业核心发展指标进行科学地预测。