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艾媒报告|2019年全球及中国P2P网贷行业研究及风险预警报告

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报告参数
69页   27个图表   PDF
研究团队
艾媒金融科技产业中心
报告编码
IM38688
出品机构
艾媒咨询(广州市建设国家级科技思想库重大课题承担单位)
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本月报涉及企业/品牌包括:Lending Club、雅堂金融、钱宝网、联璧金融、唐小僧、银票网、零钱罐、投之家、发财猪、牛板金、钱爸爸、e租宝、善林金融、红岭创投、团贷网、小米、邻家便利店、极路由、斐讯、海南贝格富、长红配资

2018年,中国网贷普及率位居世界前列,中国网贷交易额全球最高,达1789亿美元。中国P2P网贷行业经过了雨后春笋般的初始发展期、野蛮生长的快速扩张期和狂风暴雨般的风险爆发期,进入了政策调整期。2016年之前P2P行业缺乏监管,滋生了大量非法经营的问题平台。随后监管政策出台,政策收紧,问题平台资金链断裂,P2P网贷行业频频爆雷,大批投资人血本无归。2019年运营中的P2P网贷平台约1300家,截至2019年4月,中国P2P网贷新增问题平台超280家。非法集资的P2P网贷问题平台常以高额收益诱引投资人投资。P2P网贷问题平台常通过铺天盖地的广告宣传和高大上的自我包装来营造平台财力雄厚、实力强劲的假象。获得大量资金后,问题平台常通过借新还旧的方法吸引投资者继续投资。未来P2P网贷行业增长将趋缓,市场格局将更集中,监管将持续全面化和科技升级。

In 2018, China's online loan penetration rate ranked the world's top, and China's online loan transaction volume was the highest in the world, reaching $178.9 billion. China's P2P online lending industry has entered the policy adjustment period after its initial development period, rapid expansion period and risk explosion period. The lack of supervision in the P2P industry before 2016 has created a large number of illegal platforms. Subsequently, the regulatory policy was promulgated and the policy tightened, the problem platform capital chain broke, and the P2P online lending industry frequently thundered, and a large number of investors had no return. In the year of 2019, there were about 1,300 P2P online lending platforms. As of April 2019, there were more than 280 new P2P online lending platforms were died. The illegal fund-raising P2P online lending problem platform often induces investors to invest with high returns. P2P online lending problem platform often creates an illusion that the platform has strong financial strength and strong strength through overwhelming advertising and high self-packaging. After obtaining a lot of money, the problem platform often attracts investors to continue investing by borrowing money from new investors and returning to former investors. In the future, the growth of the P2P online lending industry will slow down, the market structure will be more concentrated, and supervision will continue to be comprehensive and technology upgrades.

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报告目录
一、2019全球互联网金融行业发展概况
1.中英美三国互联网金融比较
1.1中英美三国互联网金融比较:类型
1.2中英美三国互联网金融比较:网贷模式
1.3中英美三国互联网金融比较:互联网理财定义
1.4中英美三国互联网金融比较:监管模式
2. 2019年全球金融科技交易规模
3. 2019年Q1全球互联网金融投融资情况
4. 美洲金融科技发展情况
5. 2018年拉美各国金融科技创业公司数量
6. 全球各项金融科技普及率TOP5国家或地区
7. 2017-2020年全球网贷数量变化情况
8. 2018年全球网络借贷交易额TOP5国家
9. 美国知名P2P企业——Lending Club
9.1 lending club 企业介绍
9.2 lending club 发展历程
9.3 Lending Club商业模式
二、2019中国互联网金融行业发展概况
1. 互联网金融行业分类
2. 2019年中国互联网金融行业发展背景
2.1 2019年中国互联网金融行业发展背景:政治
2.2 2019年中国互联网金融行业发展背景:经济
2.3 2019年中国互联网金融行业发展背景:技术
2.4 2019年中国互联网金融行业发展背景:社会
3. 小微企业贷款需求变化情况
4. 2018Q1-2019Q1中国互联网金融投融资情况
5. 近期互联网金融行业政策法规
三、2019中国P2P网贷市场及发展情况
1.中国P2P网贷行业发展历程
1.1中国P2P网贷行业发展历程:初始发展
1.2中国P2P网贷行业发展历程:快速扩张
1.3中国P2P网贷行业发展历程:风险爆发
1.4中国P2P网贷行业发展历程:政策调整
2.P2P网贷行业近期主要政策
3.2019年新增P2P网贷问题平台数量
3.1 2019年运行中P2P网贷平台
3.2 2019年新增P2P网贷问题平台
4.2019年1-4月P2P网贷商情热度变化
5.P2P网贷话题言论情况
5.1 2019年4月P2P网贷话题网民言论情感比例
5.2 2019年4月P2P网贷平台网络口碑
6.2019年4月P2P网贷话题热度的地域分布
7.2019年3月P2P网贷话题热度的省份TOP10分布
四、2019中国P2P网贷平台爆雷商情分析
1.2018年中P2P网贷平台集中“爆雷”始末
1.1P2P网贷平台集中“爆雷”始末:发酵期
1.2P2P网贷平台集中“爆雷”始末:冲击期
1.3P2P网贷平台集中“爆雷”始末:行业危险期
2.2018年爆雷P2P平台数据
2.1 2018年中国P2P网贷问题平台数量规模
2.2 2018年中国P2P网贷问题平台涉案金额规模
2.3 2018年中国P2P网贷问题平台涉案人数规模
3.P2P网贷平台爆雷原因分析
3.1 P2P网贷平台爆雷原因一
3.2 P2P网贷平台爆雷原因二
3.3 P2P网贷平台爆雷原因三
3.4 P2P网贷平台爆雷原因四
4.2018年中国P2P网贷停业及问题平台地区分布
5.互联网金融协会应对举措
5.1 互联网金融协会应对举措:全国
5.2 互联网金融协会应对举措:北京
5.3 互联网金融协会应对举措:广州
6.2019年1-4月P2P平台爆雷话题热度变化
7.2019年4月P2P爆雷话题热度的地域分布
8.2019年4月P2P平台爆雷资讯来源比例
五、2019中国P2P网贷平台爆雷盘点及风险预警
1.e租宝爆雷案
1.1 e租宝介绍
1.2 e租宝爆雷案件经过
2.e租宝诈骗手段
3.善林金融爆雷案
4.善林金融诈骗手段
5.唐小僧爆雷案
6.唐小僧诈骗手段
7.红岭创投清盘
8.2019年1-4月红岭创投动态和话题热度变化
9.红岭创投话题言论情况
10.团贷网爆雷案
11.2019年1-4月团贷网动态和话题热度变化
12.团贷网爆雷话题言论情况
六、2019中国P2P网贷平台爆雷事件上下游产业链影响
1.P2P网贷平台产业链
2.P2P网贷上下游产业链影响案例一
3.P2P网贷上下游产业链影响案例二
4. 2019年4月场外配资商情主题词云
5.2019年1-4月场外配资动态和话题热度变化
6.2019年4月非法荐股商情主题词云
7.2019年4月中国各地区非法荐股商情热度TOP8
七、2019中国P2P网贷发展趋势分析
1.2019中国P2P网贷发展趋势分析一
2.2019中国P2P网贷发展趋势分析二
3.2019中国P2P网贷发展趋势分析三
图表目录
图1-12017-2020年全球金融科技交易额
图1-22018年第一季度到2019年第一季度全球互联网金融投融资情况
图1-32018年美洲地区金融科技市场规模同比增长率
图1-42018年拉丁美洲各国金融科技创业公司数量
图1-52017-2020年全球网络借贷贷款笔数
图1-62018年全球网络借贷交易额TOP5国家
图2-12017年第三季度至2019年第一季度中国贷款需求指数变化
图2-22018年第一季度-2019年第一季度中国互联网金融投融资情况
图3-12019年1-4月P2P网贷商情热度变化
图3-22019年4月P2P网贷话题网民言论情感比例
图3-32019年4月P2P网贷平台网络口碑
图3-42019年4月P2P网贷话题热度的地域分布
图3-52019年3月P2P网贷话题热度的省份TOP10分布
图4-12018年中国P2P网贷停业及问题平台地区分布
图4-22019年1-4月P2P平台爆雷话题热度变化
图4-32019年4月P2P爆雷话题热度的地域分布
图4-42019年4月P2P平台爆雷资讯来源比例
图5-12019年1-4月红岭创投动态和话题热度变化
图5-22019年4月红岭创投商情情感比例
图5-32019年4月红岭创投网络口碑
图5-42019年1-4月团贷网动态和话题热度变化
图5-52019年4月团贷网爆雷舆论情感比例
图5-62019年4月团贷网爆雷话题网络口碑
图6-12019年4月场外配资商情主题词云
图6-22019年1-4月场外配资动态和话题热度变化
图6-32019年4月非法荐股商情主题词云
图6-42019年4月中国各地区非法荐股商情热度TOP8

  2018年,中国网贷普及率位居世界前列,中国网贷交易额全球最高,达1789亿美元。中国P2P网贷行业经过了雨后春笋般的初始发展期、野蛮生长的快速扩张期和狂风暴雨般的风险爆发期,进入了政策调整期。2016年之前P2P行业缺乏监管,滋生了大量非法经营的问题平台。随后监管政策出台,政策收紧,问题平台资金链断裂,P2P网贷行业频频爆雷,大批投资人血本无归。2019年运营中的P2P网贷平台约1300家,截至2019年4月,中国P2P网贷新增问题平台超280家。非法集资的P2P网贷问题平台常以高额收益诱引投资人投资。P2P网贷问题平台常通过铺天盖地的广告宣传和高大上的自我包装来营造平台财力雄厚、实力强劲的假象。获得大量资金后,问题平台常通过借新还旧的方法吸引投资者继续投资。未来P2P网贷行业增长将趋缓,市场格局将更集中,监管将持续全面化和科技升级。

  In 2018, China's online loan penetration rate ranked the world's top, and China's online loan transaction volume was the highest in the world, reaching $178.9 billion. China's P2P online lending industry has entered the policy adjustment period after its initial development period, rapid expansion period and risk explosion period. The lack of supervision in the P2P industry before 2016 has created a large number of illegal platforms. Subsequently, the regulatory policy was promulgated and the policy tightened, the problem platform capital chain broke, and the P2P online lending industry frequently thundered, and a large number of investors had no return. In the year of 2019, there were about 1,300 P2P online lending platforms. As of April 2019, there were more than 280 new P2P online lending platforms were died. The illegal fund-raising P2P online lending problem platform often induces investors to invest with high returns. P2P online lending problem platform often creates an illusion that the platform has strong financial strength and strong strength through overwhelming advertising and high self-packaging. After obtaining a lot of money, the problem platform often attracts investors to continue investing by borrowing money from new investors and returning to former investors. In the future, the growth of the P2P online lending industry will slow down, the market structure will be more concentrated, and supervision will continue to be comprehensive and technology upgrades.

  以下为报告节选内容:

  中英美三国互联网金融比较

  2019年全球金融科技交易规模将近5.5万亿美元

  全球金融科技交易中,移动支付占比最大,其次是网络借贷、网络融资和个人理财。全球金融科技交易规模不断扩大,预计2019年将突破5万亿美元。

  全球各项金融科技普及率TOP5国家或地区

  短期内全球网贷数量仍将保持增长趋势

  2018年,全球网络借贷共5831.5万笔,其中平台借贷3396.2万笔,P2P借贷2435.3万笔。预计未来网贷数量增长率将提高,2019年预计网络借贷数量突破6000万笔。

  2018年中国网贷交易额全球最高

  中国互联网金融2019年第一季度投融资缩减

  受2018年下半年P2P平台集中爆雷和2019年国家清退大批平台影响,2019年第一季度互联网金融投融资总额仅4.2亿美元,共有67笔投融资。

  中国P2P网贷行业进入政策调整期

  行业近期主要政策

  P2P网贷话题言论较负面

  艾媒商情舆情数据监控系统监测显示,关于P2P网贷平台的言论情感比例中负面言论占13.75%,P2P网贷平台口碑为22.8,说明近日P2P网贷平台言论较负面。

  2018年爆雷P2P平台涉案金额超八千亿元

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,截至2018年7月24日,2018年中国P2P网贷停业及问题平台超过850家,整体涉案金额超过8000亿元,波及用户规模超过1500万人。

  P2P网贷问题平台汇集沪浙地区

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,在2018年中国P2P网贷停业及问题平台中,上海、浙江汇集了国内近四成的P2P网贷停业及问题平台,分别占比20.6%和16.8%。

  P2P平台爆雷话题热度持续

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,2019年P2P平台爆雷话题热度持续。受监管政策变化和“315”多家平台被点名影响,3月12-15日P2P平台爆雷话题热度飙升至950。

  e租宝:高收益大平台爆雷

  善林金融:非法集资736亿元

  唐小僧:百亿级高返利平台爆雷

  红岭创投:老牌平台清盘

  红岭创投上线于2009年3月,2015年7月开始加入深圳市互联网金融协会,并担任副会长单位。截至2019年2月28日,累计撮合规模超过4500亿元,在全国网贷平台中排名第9,借款者人数为13万人,出借人48.6万人,借贷余额为196亿元。2019年3月,红岭创投宣布三年内清盘计划,引起关注。红岭创投以“净值标”、“大额标”、“刚性兑付”而闻名,在投资人中口碑较高。这在当下网贷监管规定下是不合规的资产类别,其良性退出是大势所趋。然而,由于内部人员贪腐以及风险控制不当,大笔不良资产等待清收,根据官方公布信息,目前其现金账户仅1亿元左右,要在三年内兑付近200亿元,显然难度较大。

  团贷网:头部平台爆雷

  团贷网上线于2012年07月,注册资本1亿元,在全国各地设有分公司。2019年3月28日,“团贷网”涉嫌非法吸收公众存款已被警方立案侦查,实际控制人唐军、张林被采取刑事强制措施,涉事金额约145亿元,涉事投资者达22万。 此外,受该事件影响,唐军、张林实际控制的A股上市公司派生科技(300176.SZ)股票自3月28日起停牌,影响股民近5000户。

  P2P网贷平台爆雷影响上下游企业

  导流P2P平台频爆雷,小米陷信誉危机

  P2P爆雷殃及实体经济,邻家便利店资金链断裂

  多家场外配资平台爆雷

  非法荐股:“免费”荐股圈套多

  2019中国P2P网贷发展趋势分析一

  2019中国P2P网贷发展趋势分析二

iiMedia Research(艾媒咨询)是全球知名的新经济产业第三方数据挖掘和分析机构,2007年诞生于广州,在广州、香港、北京、上海、硅谷设有运营和分析机构。 艾媒咨询致力于输出有观点、有态度、有结论的研究报告,以权威第三方实力,通过艾媒大数据决策和智能分析系统,结合具有国际化视野的艾媒分析师观点,在产业数据监测、调查分析和趋势发展等方向的大数据咨询具有丰富经验。 艾媒每年公开或定制发布新经济前沿报告超过2000份,覆盖了人工智能、新零售、电商、教育、视频、生物、医疗、音乐、出行、房产、营销、文娱、传媒、金融、环保与公共治理等领域,通过深入数据挖掘,通过数学建模,分析推理与科学算法结合,打造有数据、有理论支撑的大数据分析成果。 艾媒咨询的数据报告、分析师观点平均每天被全球超过100家主流媒体,1500家(个)自媒体、行业KOL引用,覆盖语言类型包括中、英、日、法、意、德、俄、阿等约二十种主流官方版本。

艾媒是广东省大数据骨干培育企业(广东省工业和信息化厅评定)、广州市创新标杆企业(广州市人民政府办公厅评定)、广州市首批人工智能入库企业(广州市工业和信息化委员会评定)、广州市“两高四新”企业(广州市工业和信息化局评定)。 基于公司独立自主研发的“中国移动互联网大数据挖掘与分析系统(CMDAS)”(广东省科技计划重大专项),艾媒建立了互联网运营数据、企业舆情和商情、用户属性和行为偏好、零售数据挖掘、广告效果、商业模式与商业趋势等多维度的数据监测体系,累计成功为超过2000家机构、企业提供常年大数据咨询服务。 艾媒也是中国科协九大代表年度优秀研究项目、广州市先进制造业创新发展项目、广州市建设国家级科技思想库研究课题等重大课题的承担单位。

权利声明

本报告由iiMedia Research(艾媒咨询)出品,文件所涉的文字、图片、商标、表格、视频等均受中华人民共和国知识产权相关法律保护,经许可引用时请注明报告来源。

未经艾媒咨询许可,任何组织或个人均不得以任何形式擅自使用、复制、转载本报告或向第三方实施许可,否则,艾媒咨询将保留追究其一切法律责任之权利。

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本报告所涉之统计数据,主要由行业访谈、用户调研、市场调查、桌面研究等样本数据,结合专业人员分析及艾媒咨询大数据系统监测、艾媒相关数据分析模型科学计算获得。由于调研样本及计算模型的影响与限制,统计数据仅反映调研样本及模型计算的基本情况,未必能够完全反映市场客观情况。鉴于上述情形,本报告仅作为市场参考资料,艾媒咨询不因本报告(包括但不限于统计数据、模型计算、观点等)承担法律责任。

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