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艾媒报告|2019中国移动支付市场研究报告

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报告参数
46页   15个图表   PDF
研究团队
艾媒金融科技产业研究中心
报告编码
IM39013
出品机构
艾媒咨询(广州市建设国家级科技思想库重大课题承担单位)
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当前位置: 艾媒报告中心 > 新金融 > 艾媒报告|2019中国移动支付市场研究报告
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本报告研究涉及企业/品牌/案例:支付宝,微信支付,苏宁支付;其他提及企业/品牌:拉卡拉,中国银行,工商银行,中国农行,中国建行,招商银行,交通银行,中国邮政储蓄银行,平安银行,刷脸支付

iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,中国移动支付交易规模在2019年第三季度已经达到252.2万亿元,用户规模在年底预计超过7.3亿人,覆盖更多层级的用户,全国普及程度持续提高。中国移动支付行业正在往标准化和规范化发展,市场竞争加剧。随着人脸技术的成熟,刷脸支付加快普及,iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,预计到2019年刷脸支付用户规模将会达到1.18亿人。未来移动支付行业会更加规范化,市场逐渐下沉,细分化的支付场景和多元盈利模式将会成为移动支付行业新的发展入口。

As the data of iiMedia Research showed, the scale of China's mobile payment transactions has reached 252.2 trillion yuan in the third quarter of 2019, and the number of users is expected to exceed 730 million by the end of the year. The popularity of mobile payment in China is increasing and covering more levels of users. China's mobile payment industry is becoming more standardized, and market competition is intensifying. With the development of face perception technology, the popularity of face payment has increased, according to iiMedia Research by 2019, the number of face brush payment users will reach 118 million. In the future, the mobile payment industry will become more standardized and go towards to the market sinking. Segmented payment scenarios and diversified profit models will become the new development opporunity of the mobile payment industry.

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报告目录
一、2019年中国移动支付市场发展概况
1.2019中国移动支付行业动态(一)
2.2019中国移动支付行业动态(二)
3.2019中国移动支付行业动态(三)
4.2019中国移动支付行业动态(四)
5.2019中国移动支付行业动态(五)
6.2019中国移动支付行业动态(六)
7.2019中国移动支付行业动态(七)
8.中国移动支付用户规模
9.2019前三季度中国移动支付交易规模
二、2019年中国移动支付用户行为分析
1.2019中国移动支付用户性别分布
2.2019中国移动支付用户年龄分布
3.2019中国移动支付用户日均使用频率调查
4.2019中国移动支付用户关于行业发展感知调查
5.2019中国移动支付用户公交出行产品使用情况调查
6.公交出行领域应用感知调查
7.2019中国刷脸支付用户规模预测
8.2019中国移动支付用户意愿使用刷脸支付原因调查
9.2019中国移动支付用户境外产品使用情况调查
10.2019中国跨境支付用户各场景产品使用便捷感知调查
11.2019中国移动支付用户期待行业发展方向调查
三、2019年中国移动支付典型案例分析
1.中国移动支付典型企业——支付宝(一)
2.中国移动支付典型企业——支付宝(二)
3.中国移动支付典型企业——支付宝(三)
4.中国移动支付典型企业——微信支付(一)
5.中国移动支付典型企业——微信支付(二)
6.中国移动支付典型企业——微信支付(三)
7.中国移动支付典型企业——苏宁支付(一)
8.中国移动支付典型企业——苏宁支付(二)
9.中国移动支付典型企业——苏宁支付(三)
四、中国移动支付行业发展趋势分析
1.中国移动支付行业发展趋势分析(一)
2.中国移动支付行业发展趋势分析(二)
图表目录
图表1:2016-2020中国移动支付用户规模及预测
图表2:2014-2019Q3中国移动支付交易规模
图表3:2019中国移动支付用户性别分布
图表4:2019中国移动支付用户月收入分布
图表5:2019中国移动支付用户年龄分布
图表6:2019中国移动支付用户日均使用频率调查
图表7:2019中国移动支付用户关于行业发展感知调查
图表8:2019中国移动支付用户公交出行产品使用情况调查
图表9:2019中国移动支付用户关于产品在公交出行领域应用对出行效率提升感知调查
图表10:2019中国刷脸支付用户规模预测
图表11:2019中国刷脸支付用户主要使用场景TOP5
图表12:2019中国移动支付用户意愿使用刷脸支付原因调查
图表13:2019中国移动支付用户境外产品使用情况调查
图表14:2019中国跨境支付用户各场景产品使用便捷感知调查
图表15:2019中国移动支付用户期待行业发展方向调查
Contents
Figure1:User Scale and Its Forecast of China Mobile Payment Industry from 2016 to 2020
Figure2:Transaction Scale of China Mobile Payment Industry from 2014 to 2019Q3
Figure3:Gender Distribution of China Mobile Payment Users in 2019
Figure4:Monthly Income Distribution of China Mobile Payment Users in 2019
Figure5:Age Distribution of China Mobile Payment Users in 2019
Figure6:Survey on Daily Usage Frequency of China Mobile Payment Users in China in 2019
Figure7:Survey on Recognition of China Mobile Payment Industry from Users in 2019
Figure8:Survey on Usage of Mobile Payment Products for Taking Public Transportation for China Mobile Payment Users in 2019
Figure9:Survey on User Recognition of Efficiency Promotion as Mobile Payment Applying in Public Transportation in 2019
Figure10:Forecast of User Scale of China Face-Scanning Payment Industry in 2019
Figure11:TOP 5 Application Scenario of China Face-Scanning Payment in 2019
Figure12:Survey on Reasons of Being Willing to Use Face-Scanning Payment for China Mobile Payment Users in 2019
Figure13:Survey on Usage of Products when Crossing Border for China Mobile Payment Users in 2019
Figure14:Survey on Recognition of Convenience in Different Scenario with Mobile Payment products for Cross-border Users in 2019
Figure15:Survey on User Expectation of Development of China Mobile Payment Industry in 2019

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,中国移动支付交易规模在2019年第三季度已经达到252.2万亿元,用户规模在年底预计超过7.3亿人,覆盖更多层级的用户,全国普及程度持续提高。中国移动支付行业正在往标准化和规范化发展,市场竞争加剧。随着人脸技术的成熟,刷脸支付加快普及,iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,预计到2019年刷脸支付用户规模将会达到1.18亿人。未来移动支付行业会更加规范化,市场逐渐下沉,细分化的支付场景和多元盈利模式将会成为移动支付行业新的发展入口。

  As the data of iiMedia Research showed, the scale of China's mobile payment transactions has reached 252.2 trillion yuan in the third quarter of 2019, and the number of users is expected to exceed 730 million by the end of the year. The popularity of mobile payment in China is increasing and covering more levels of users. China's mobile payment industry is becoming more standardized, and market competition is intensifying. With the development of face perception technology, the popularity of face payment has increased, according to iiMedia Research by 2019, the number of face brush payment users will reach 118 million. In the future, the mobile payment industry will become more standardized and go towards to the market sinking. Segmented payment scenarios and diversified profit models will become the new development opporunity of the mobile payment industry.

  核心观点

  创新技术应用推动,移动支付2019年发展再创新高。在以人脸识别等为代表的前沿技术推动下,中国移动支付从交易效率和安全保障上都得到提高,76.7%的受访用户表示目前移动支付产品支付速度更快。2019年前三季度中国移动支付交易规模已达252.2万亿元,至年底用户规模预计超过7.3亿人。

  移动支付全民普及,持续拓展“两头”年龄层用户。在支付宝、微信支付、苏宁支付等行业领头平台的推广下,移动支付的普及程度继续提升,加速覆盖各类人群。中国移动支付用户中,24岁及以下用户占比超三成,40岁以上用户也达到11.2%,正逐渐走向全面普及。

  移动支付创新加强,刷脸支付广泛铺开用户将达1.18亿人。 在对用户日常生活场景基本覆盖后,移动支付的创新发展得到加强,以刷脸支付为代表,其在2019年对人们生活场景迅速铺开,预计2019年刷脸支付用户规模达到1.18亿人。

  以下为报告节选内容:

  2019中国移动支付行业动态——央行试点数字货币

  央行试点数字货币DCEP全称Digital Currency Electronic Payment,是中国人民银行未发行的法定数字货币,是DIGICCY(数字货币)的一种,DCEP的完整字面意思就是数字货币电子支付。2019年11月13日,央行公告称法定数字货币目前仍处于研究测试过程中。

  2019中国移动支付行业动态——刷脸支付加快普及

  2019中国移动支付行业动态——全球化布局加强

  中国移动支付市场逐年趋于饱和,移动支付平台出海是一大趋势。目前中国各类移动支付企业均加强出海布局,包括龙头企业平台微信、支付宝和创新移动支付平台苏宁支付在内,均加强入驻更多地区国家,在满足中国出境游消费者海外消费同时,加强对境外用户的服务。

  2019中国移动支付行业动态——便民工程扩大至全国

  中国移动支付用户规模将超7.3亿人

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,中国移动支付用户规模逐年增长。预计中国移动支付用户规模在2019年突破7亿人,达到7.33亿人,2020年有望达到7.90亿人。艾媒咨询分析师认为,目前中国移动支付的普及情况在世界处于领前水平,随着各大平台对日常生活场景和下沉市场覆盖加强,未来将普及更大规模人群。

  2019前三季度中国移动支付交易规模超250万亿元

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,截止2019年第三季度,中国移动支付交易规模持续增长。2018年达到277.4万亿元,2019年前三季度交易额达252.2万亿元。艾媒咨询分析师认为,中国移动支付推广情况进一步加强,特别是随着城镇化发展,下沉市场发展加速,移动支付在下沉市场惠及更多人群;此外,消费升级趋势下,人们消费金额提高,也促使交易规模进一步扩大。

  移动支付覆盖更多收入层级用户

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,移动支付用户以男性为主,占比62.1%。收入方面,移动支付对于月收入10000元以下用户覆盖更高,特别是月收入3000元以下用户占比36.3%。艾媒咨询分析师认为,随着移动支付进驻的场景和地域不断丰富,其凭借便捷使用优势,渗透至更多收入层级人群中,全民普及的步伐持续推进。

  移动支付行业发展广受用户认可

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,受访用户对于移动支付行业的发展普遍表示认可,认为目前产品更为普及、操作更简单、支付速度更快和应用场景更丰富的用户占比均超七成。艾媒咨询分析师认为,中国作为世界上移动支付发展最为成熟的国家,从平台到国家均大力推进行业发展,渗透到人们生活方方面面,其为用户带来的体验改善效果也十分显著。

  刷脸支付用户将超1.1亿人,生活场景广泛铺开

  iiMedia Research(艾媒咨询)数据显示,2019年中国刷脸支付用户预计将达1.18亿人,而用户主要在生活场景使用刷脸支付,分别有40.2%和36.8%的受访用户在超市便利店和商超购物使用。艾媒咨询分析师认为,以刷脸支付为代表的新支付模式通过进一步提高用户支付效率和安全保障,正从生活场景快速铺开,随着逐渐进入5G商用时代,刷脸支付应用有望更加广泛。

  支付宝——发展成熟的移动支付龙头

  微信支付——依托超级流量平台发展

  中国移动支付典型企业——苏宁支付

  苏宁支付舆情表现——网络评价较好

  艾媒商情舆情数据监测系统显示,系统监测期间,苏宁支付网络评价较好,主要基于苏宁支付场景优势凸显及在O2O生态服务渗透用户日常生活,为用户带来更好体验所致。

  苏宁支付模式创新表现——全场景融合拓展

  苏宁支付在其优势领域——全场景应用方面进行发力。目前苏宁支付利用苏宁全场景发展的特点,将支付产品及对应的会员体系应用于各大场景中,结合苏宁发达的零售业务发展,能够增加使用场景,以提高用户使用频率。此外,苏宁也加强差异化发展,在跨境支付领域提前布局,在各类跨境支付重点环节接入,在该领域占据发展先机。

  中国移动支付行业发展趋势分析

  移动支付相关政策频繁出炉 行业发展更趋规范化

  艾媒咨询分析师认为,支付属于货币流通环节,对国家金融稳定和安全有着重要影响,但目前移动支付行业以市场为主导,第三方支付企业占据行业主导。目前政府出台条码互联、试点数字货币DECP等措施,目的是以官方资质加强市场监管和市场规范化。而数字货币的出台有机会对移动支付市场带来冲击,但目前第三方移动支付平台在市场普及和应用方面仍有较大优势,双方互为补充,推动中国移动支付市场规模稳定扩大。

  支付宝微信支付占据市场主导 创新型平台细分领域各显优势

  现阶段中国第三方移动支付市场以支付宝和微信支付占据市场主导,两大平台凭借各自流量优势和场景覆盖完善度成为用户主要选择。艾媒咨询分析师认为,虽然市场头部企业有较大领先优势,但两大平台优势主要体现在全面性上,细分支付领域和场景仍然具有发展机会。以苏宁支付、云闪付为代表的创新移动支付平台未来将更多挖掘细分领域机会,如联合B端企业、专注生活服务等,在各自优势领域发挥优势。

  移动支付场景覆盖日渐完善 市场下沉是必然趋势

  艾媒咨询分析师认为,在第三方平台的推动下,移动支付对日常生活场景的覆盖已趋于完善,其轻便、高效的特点和高普及率为普惠金融注入活力。但随着行业竞争激烈、领先支付平台的优势难以撼动以及人口红利的消失,行业的增量相对有限。因此,未来市场下沉是移动支付行业的必然趋势。

  5G+物联网时代将至 移动支付迎升级发展

  目前5G商业化应用已逐渐提上日程,移动支付发展的技术环境正在发生变化,5G+物联网的时代即将来临。艾媒咨询分析师认为,技术更替的背景下,移动支付将迎来升级发展,包括支付场景、交互模式、支付效率、商业化探索将实现全面升级。

  支付平台探索更多盈利模式 未来行业商业化路径拓展

  艾媒咨询分析师认为,移动支付行业未来商业化路径将更趋多元化。首先,通过支付积累的海量用户,将成为继社交平台后另一重要廉价流量入口,为综合型互联网平台利用;其次,移动支付应用场景更广泛的情况下,对于消费行为的大数据挖掘价值更加珍贵;最后,平台能够以支付为触点,发展信贷等金融服务。

iiMedia Research(艾媒咨询)是全球知名的新经济产业第三方数据挖掘和分析机构,2007年诞生于广州,在广州、香港、北京、上海、硅谷设有运营和分析机构。 艾媒咨询致力于输出有观点、有态度、有结论的研究报告,以权威第三方实力,通过艾媒大数据决策和智能分析系统,结合具有国际化视野的艾媒分析师观点,在产业数据监测、调查分析和趋势发展等方向的大数据咨询具有丰富经验。 艾媒每年公开或定制发布新经济前沿报告超过2000份,覆盖了人工智能、新零售、电商、教育、视频、生物、医疗、音乐、出行、房产、营销、文娱、传媒、金融、环保与公共治理等领域,通过深入数据挖掘,通过数学建模,分析推理与科学算法结合,打造有数据、有理论支撑的大数据分析成果。 艾媒咨询的数据报告、分析师观点平均每天被全球超过100家主流媒体,1500家(个)自媒体、行业KOL引用,覆盖语言类型包括中、英、日、法、意、德、俄、阿等约二十种主流官方版本。

艾媒是广东省大数据骨干培育企业(广东省工业和信息化厅评定)、广州市创新标杆企业(广州市人民政府办公厅评定)、广州市首批人工智能入库企业(广州市工业和信息化委员会评定)、广州市“两高四新”企业(广州市工业和信息化局评定)。 基于公司独立自主研发的“中国移动互联网大数据挖掘与分析系统(CMDAS)”(广东省科技计划重大专项),艾媒建立了互联网运营数据、企业舆情和商情、用户属性和行为偏好、零售数据挖掘、广告效果、商业模式与商业趋势等多维度的数据监测体系,累计成功为超过2000家机构、企业提供常年大数据咨询服务。 艾媒也是中国科协九大代表年度优秀研究项目、广州市先进制造业创新发展项目、广州市建设国家级科技思想库研究课题等重大课题的承担单位。

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本报告所涉之统计数据,主要由行业访谈、用户调研、市场调查、桌面研究等样本数据,结合专业人员分析及艾媒咨询大数据系统监测、艾媒相关数据分析模型科学计算获得。由于调研样本及计算模型的影响与限制,统计数据仅反映调研样本及模型计算的基本情况,未必能够完全反映市场客观情况。鉴于上述情形,本报告仅作为市场参考资料,艾媒咨询不因本报告(包括但不限于统计数据、模型计算、观点等)承担法律责任。

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